《鯨吞億萬》揭露，富豪劉特佐在2012年把一筆巨款轉至父親劉福平的賬戶時，曾引起新加坡瑞意銀行的懷疑，但劉特佐拋出盡孝敬老的說法來推搪。


《華爾街日報》記者湯姆萊特及布拉利霍普在合著的新書《鯨吞億萬》中指出，雖然這種說法十分牽強，但劉特佐憑藉特殊關係，最終說服銀行不再追究。


湯姆萊特及布拉利霍普闡明，劉特佐在2012年11月慶生後數天，有意領取賬戶1億1000萬美元的一部分，購買位於洛杉磯好萊塢的一棟3900萬美元豪華別墅。


他們說，這筆1億1000萬美元當時已經過循環交易，從Good Star轉至劉特佐賬戶，再由劉特佐賬戶轉入劉福平賬戶，最終劉福平把這筆巨款匯入劉特佐位於瑞意銀行新加坡分行的賬戶。

據稱，這些交易都在同一天完成。


漏夜就寫電郵解釋

兩名記者稱，劉特佐使用這種伎倆，以便從瑞意銀行轉賬到瑞士羅斯柴爾德銀行的一個信託基金來購買別墅，但引起瑞意銀行監管人員的懷疑。

「瑞意銀行監管部門看穿背後的伎倆。一名負責防止欺詐的銀行職員電郵給（時任瑞意銀行新加坡分行高層）易有志（Yak Yew Chee，譯音）等高級經理，指有一筆瘋狂的資金流從Good Star轉給劉特佐、其父親，再進入劉特佐戶口，既模糊不清也不符合監管條規。」

根據《鯨吞億萬》，劉特佐獲悉此事後，當晚就寫電郵解釋，並在11月7日凌晨2點10分寄出電郵。

「劉特佐在寄給瑞意銀行管理層的電郵中申明，他要轉賬給瑞士的款項，乃是他給父親的禮物。他解釋，這筆錢用來孝敬長輩。」


根據《鯨吞億萬》，劉特佐的電郵如此說：「出於盡孝，當我們賺到錢，就會給父母。之後，我們就會有好運。這是我們文化習俗的一部分。」


根據《鯨吞億萬》，劉特佐也電郵中闡明，按照習俗，長輩可以自行決定如何處置獲贈的禮物。

他在電郵中稱，「就此事而言，我的父親接受這份敬禮，然後決定將之回贈給我，充作家族信託基金的一部分。」


反譏不懂中華文化

兩名記者稱，劉特佐還諷刺瑞意銀行不解中華文化的敏感。

《鯨吞億萬》引述劉特佐電郵說：「『我希望這足以澄清，因為這涉及文化敏感及禁忌，而且會招來霉運。我們家族十分注重孝道與感恩。』」

萊特及霍普表示，劉特佐的說詞無法解釋異常可疑的匯款。

不過，他們說，劉特佐身為瑞意銀行最大客戶，即利用這層關係，說服銀行放棄追究。

根據他們在《鯨吞億萬》所寫，劉特佐在電郵中指出，雖然銀行必須監管資金往來，但「不應為客戶製造太多麻煩」。

萊特及霍普指出，瑞意銀行接獲劉特佐電郵的數天後，就批准了這筆1億1000萬美元的轉賬。

據稱，瑞意銀行一名資深銀行家還在一封電郵中宣稱「家族成員的內部轉賬，並非時時符合邏輯。」


利用易有志「背書」

萊特及霍普續稱，當這筆巨款匯入羅斯柴爾德銀行時，羅斯柴爾德銀行高層也追問資金來源，而劉特佐於瑞意銀行的親信易有志就出面解釋。


他們聲稱，易有志沒通知瑞意銀行高層，就私自向羅斯柴爾德銀行發函，為劉特佐背書。

「易有志擅自簽署這封信，還以瑞意銀行信頭髮函。但他沒按照條規事先請示高層經理和法律部門批准。這封信解答羅斯柴爾德銀行高層的疑惑。」


2016年，易有志涉及一馬公司洗錢案而被控4項罪名，法庭宣判他有罪，入獄18個星期及罰款2萬4000新元。

在新加坡一馬公司洗錢案爆發後，新加坡金融管理局已經下令，關閉瑞意銀行的新加坡分行。

此外，瑞意銀行在本國也遭到瑞士當局刑事檢控。