ETF能幫你降低投資股市的風險        

媽媽常說,雞蛋不要放在同一個籃子裡,這句話在投資上其實超級重要!        

所以在投資股票時,比起全部身家都壓在一檔股票上,

大多投資人會選擇分散買不同的股票。

 

然而,一般投資人常常面臨到口袋不夠深的問題,

想要買的股票有十檔,但是戶頭的錢只夠買一檔,

結果,出於不得已,只好單買一檔,開始賭身家!

 


       

(圖片來源:網路)        

 

 

小資族也買得起的績優股,ETF!        

為了解決這個問題,市場上出現了一個救星:ETF(指數股票型證券投資信託基金)        

雖然名字很長,但別擔心,概念其實很簡單。

ETF就像是一個菜籃,把菜市場上優質的好股票都拿進來,

讓投資人不用去想要買甚麼菜(股票),直接買這個菜籃就可以了。


       

(圖片來源:網路)        

 

 

台灣最大的ETF-『台灣50』        

整個ETF家族中,最知名的是 『元大寶來台灣卓越50基金』,簡稱『台灣50』(代號 0050)。

為什麼叫『台灣50』呢?

因為你買了一張『台灣50』的股票,        

基金公司會拿這些錢去買台灣前50大公司的股票。        

 

到底是哪50間公司呢? 詳細組成和比例可參考證交所網頁

這裡簡單幫各位整理一下:(時間至  2012/11/28)        

第一名是台積電       佔21.81%        

第二名是鴻海           佔  9.75%        

第三名是台灣塑膠   佔  3.96%        

第四名是聯發科       佔  3.86%        

第五名是南亞塑膠   佔  3.54%        

….        

台灣的上市公司雖然有8百多家,但是大公司和小公司的市場價值差距很大,

光是台灣前50大公司,就佔了台灣上市公司總和的66.597%! (時間至2012/11/28)

所以,買『台灣50』,基本上你不會偏離加權指數太遠        

 

 

再績優的股票,也有可能暴跌呀><        

一般的股票都有一個很重要的特性,就是『沒有事情是可以保證的』

千萬不要以為有甚麼公司是大到不能倒的,

舉台積電來說,也許未來某天出現了另一種科技,

人們因此就不需要晶圓了,台積電的價值也可能從此下滑至谷底。

 

遙想當年(30多年前),國泰金(2882)這檔股票的價值水漲船高,

一張股票狂飆到快200萬元台幣!買一張股票相當於兩間房子啊!

 

也許因為這股氣勢,當年不少投資人想說賭身家買一張,拚當退休金。

萬萬沒有想到從1990年(民國79年)股災後,一路一蹶不振,最後躺平,

時至今日,一張股票剩不到5萬台幣(只有當年1/40)...

大家一定要做好分散風險呀        


       

 

 

只要台灣健在,台灣50就會屹立不搖為你賺錢!        

買台灣50,不用擔心有一天公司會下市(關門大吉),或者是狂跌後一蹶不振,

因為台灣50的股價和加權指數是同步的,而加權指數就是台灣的景氣,        

所以只要台灣這個國家還健在的一天,就不會發生像國泰金這樣的問題。

 


       

因此投資人買『台灣50』,就算短暫的虧損,也可以放心的持有,        

因為歷史告訴我們,未來股價一定會漲回來!        

 

 

買台灣50等著收股息,平均殖利率超過4%,大勝銀行定存        

擁有『台灣50』就像一般的股票,擁有配息的權利!   <一分種搞懂股票殖利率>        

下圖是『台灣50』過去幾年發的股票利息,以及當時的股價。


       

來源:證交所和元大寶來投信網站        

 

因此,可以換算出股利的報酬率是多少。

除了金融海嘯那一年只有1.86%以外,其他都至少有3%以上,比定存好多囉!

 

 

只要是ETF,交易稅都只要股票的1/3 !        

一般我們在買賣股票都要繳交兩種費用,一種是手續費,一種是交易稅。

手續費的部分都是0.1425%,但說到交易稅,一般股票是0.3%,台灣50卻只要0.1%!台灣50大勝!

費用資訊可參考證交所網頁        

 

 

『台灣50』只是其中一支ETF,你還有很多種選擇        

台灣中型100        

『台灣中型100』  投資的是市值第51名~第150名的公司,會想投資『台灣中型100』的人,

可能是認為像『台灣50』這些公司已經太大了,沒有什麼成長空間,

所以改投資這些比較小的公司,希望獲得比較高的報酬率。

讓我們來看看實際上的大盤案例:



       

 

從金融海嘯的低點,到後來最高點的漲幅,『中型100』確實漲得比『台灣50』多。        

不過也別忘了,如果在股市跌的時候,中型100也是會跌比較多喔!

 

台灣高股息        

"台灣高股息" 投資的是台灣前150家公司中,預期未來1年現金殖利率最高的前30名來投資,

簡單的來說,就是前30名配股票利息配最多的公司。

所以想要穩穩領利息的人,可能就會想要投資這檔ETF。

 

更多型態的ETF        

台灣科技ETF就是投資台灣的科技業,

台灣金融ETF就是投資台灣的金融業…

所以, 當你看好某個產業,但你不知道你買哪支股票,

你就可以選擇這些特別的ETF。

 

 

比起用看的,你應該動手玩看看!        

--全台灣第一個『台灣50』的模擬投資軟體(免費)        

我們希望,在你真正花錢投資前,能夠用軟體模擬的方式操作看看台灣50。        

透過操作軟體,可以讓你更相信台灣50打敗定存的原因,也能讓你對投資理財更為熟悉!        


       

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你可以自己選擇投資的時間點、選擇投資的方式,

用對的方法提高自己的投資報酬率,自己成為自己的超級銀行        

 

文章來源:http://www.cmoney.tw/notes/note-detail.aspx?cid=22814&nid=6283